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                保監會對《保險公司合規管理卐辦法(征求◇意見稿)》公開征求意№見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會網站
                【字體: 打印

                  為了進一步完善保險公司合規呼管理制度,提高保險合規監管工作的科學性和有效性,我會啟動〒了《保險公司合規管理指引》的修改工作,起草形成《保險公司合規管理卐辦法(征求意見稿)》。現向社會公開征求意№見。公眾可通過以下途徑和方【式提出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將意見發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信函方式將意見寄至:北京市西城區金融大街15號统一彩票,统一彩票app下载保♀監會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“合規管理辦╳法征求意見”字樣。

                  三、通過傳真方式將意見發送至:010-66288161。

                  意見反饋截止時間為2016年10月28日。

                保險公司合規管理辦法
                (征求意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險公司治╱理結構,加強保險公司合規⌒ 管理,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共↓和國保險法》、《保險公司管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相道塵子關定義】辦法所稱的合規是指保險公司及其保險從業人身影員的保險經營管理◆行為應當符合法律法規、監管規定、行業自♂律準則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險公司及其保險從業人員因不合規的保卐險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規管理是保險公司通過建立合規治理機制,制↘定和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規風險監測、合★規考核及合規培訓等措施,預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為。

                  合規管理是保∏險公司全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效內部控制的一項基礎※性工作。

                  保險』公司應當按照本辦法規定,建立健全合規管理制度,完善合規管理組織架∩構,明◥確合規管理責任,構建合規管理體系↓↓,推動侮辱合規文化建設,有效識別並積極主動防範化解合規風險,確保公司穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保Ψ 險公司應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體保險從業人員的合規意識〓,並將合規文化建設作為公司文化建♂設的一個重要組成部分。

                  保險公ぷ司董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀念,推行主動合規、合規創造價值等合▃規理念,促進保險公司內部合規管理與外部監管的有效≡互動。

                  第五條【集團合規管理】 保險』集團公司應當建立集團整體的合規管理體系,加強對全集團合規①管理的規劃、領導和監∏督,提高集團整體合規管理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合規管理ㄨ要求,對自身合規管理負首要責任。

                  第六條【合規外部監督】统一彩票,统一彩票app下载保♀監會及其派出機構依法對保險公司合規管理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監事會和總經理的∞合規職責

                  第七條【董事會合規職責】保險公⊙司董事會對公㊣ 司的合規管理承擔最終責任,履行以發生了什么大事下合規職責:

                  (一)審議批♂準合規政策,監督合規政策的實施,並對實施情砰況進行年度評估;

                  (二)審議批準並向统一彩票,统一彩票app下载保監會提交公司年度ζ 合規報告,對年度ζ 合規報告中反映出的問題,采取●措施解決;

                  (三)決定合規負責人的聘任、解聘『及報酬事項;

                  (四)決定公司合規管理部↙門☉的設置及其職能;

                  (五)保證合規負責人獨立與董事○會、董事會專業委╲員會進行溝通;

                  (六)公司ㄨ章程規定的其他合規職責〗。

                  第八條【董事會授權專業委員會履行合規職責】 保險公⊙司董事會可以授權專業委員會履行以下合規職責:

                  (一)審核公司年度合規報告;

                  (二)聽取合規負責人和合規管▅理部門有關合規◇事項的報告;

                  (三)監督公司合規管理,了解合規政策的實施情況和存在〓的問題,並向董事會提出意見和建議;

                  (四)公司ㄨ章程規定或者董事會確定的其卐他合規職責。

                  第九條【監事會合規職責】 保險公司監事或者監事會履行以下合規職責:

                  (一)監督董事和高級管理人員履行合規職責的情況︽;

                  (二)監督董事會的決策及決策流程是否合規;

                  (三)對引發重大合規風險的ξ 董事、高我想你們應該都很重視這場拍賣級管理人員提出罷免的建議;

                  (四)向董事會提出撤換公司合規負責人的建議,並附正當理由〖;

                  (五)依法調查公司々經營中引發合規風險卐的異常情況,並可要求公司相關高級管理人員和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其他合規職@ 責。

                  第十條【總經理合規我敢肯定職責】 保險公司總經理履行以下合規職責:

                  (一)根據董事會的決定建立健全公司合規管理組織架構,設立合規管理二號貴賓室之中部門,並為合規負責人和◇合規管理部門履行職責提供∮充分條件;

                  (二)審核公司合規政策,報經董事會審■議後執行;

                  (三)每年至少組織一次對公司合規風險∴的識別和大汗淋漓評估,並審核年度公司合規管理計劃;

                  (四)審核並向董事會或者其◣授權的專業委員會提交公司年度合規報告;

                  (五)發現公司有不合規▓的經營管理行為的,應當及時制止並采取適當的補到時候大亂一起救措施,追究違規責任人的相應責任,並按規定進☆行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

                  保險公司分公司和中心支公司總經理應當履行前款第(三)和第(五)項規定的合規職責,以及保險公司確定︻的其他合規職責

                第三章 合規負責我們都在這人和合規管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險公司應當設立合規負責人。合規負責人是保險①公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的業務、財務、資金運用內部審計Ψ 部門等可能存在利益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部門指保險公司設立的負責銷售、承保、理賠〇等保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和解聘】 保險公水元波正好沒有閉關司任命合規負責人,應當根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》和中→國保監會的有關規定申請核準該擬任人員的任職資格

                  保險公司解聘合規負責▅人的,應當在解聘後10日內向中♀國保監會報告並說明原因。

                  第十三條【合規負責人職→責】 保險公⊙司合規負責人對董事會負責,接受董事會和總經理的領導,並履行以下職責:

                  (一)制定和修訂公司合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會審議批準後的合規政▂策傳達給公司保險從業人員,並組織執行;

                  (三)全面負責公司的合規管理工作,制訂公司年度合規管理※計劃,並領導合規管理部門;

                  (四)向總經理、董事會或者其◣授權的專業委∞員會定期提出合規改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大違規行▲為;

                  (五)審核合規管理部門出具的合規報告等合規但一直呆在這里文件;

                  (六)公司章程規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險公司總公司及省級ζ 分公司應當設置合規管理部門。保險公司應當根據業務【規模、組織架構和風『險管理工作的需要,在其他分支機構設置合規管♀理部門或者合規崗位。

                  保險公司分支機構的合規管理部門、合規崗位及其合規人員,對上級合規管理部◥門或者合規崗位負責,同時對其所在分支機構的負責人負責。

                  保險公司應當以合規政策或者其他正式文件的形式,確立合規管理部」門和合規崗位的組織結構、職責和權利,規定確保其○獨立性的措施。

                  第十五條【合規獨立性】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位♀的獨立性,並對其實行獨立預算和考評。合規管理部門和合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部◤門職責】 合規管理部門履行以下職責:

                  (一)協︽助合規負責人制訂、修訂公司的合規政策和年度合規管理計劃,並推動其■貫徹落實,協∮助高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協〖調公司各部門和分支機構制訂、修訂公司合規管理規章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監測,識別、評估和報告合規風險;

                  (四)撰寫︼年度合規報告;

                  (五)為公司四億五千萬新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評估合規風險;

                  (六)組織公司反洗錢制ω度的制訂和實施;

                  (七)組織學習重要監管文件,開展合規培訓,推動保¤險從業人員遵守行為準則,並向保險從業人員提供合規咨詢;

                  (八)審查公司重√要的內部規章制度和業務規程,並根據法律∮法規、監管規定和行業自律規則的而且還是兩個人變動和發展,提出制訂或者修訂公司內部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機構的日常工作聯系,反饋相關意見和①建議;

                  (十)組織或者參與實施合規考核和問責

                  (十一)董事會確定的其他合規◣管理職責。

                  合規崗位的具體職責,由□ 公司參照前款規定確定。

                  第十七條【合規負責人和合規部◥門的權利】 保險公司應當保障合規☆負責人、合規管理部門和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了履行合規管理職責,通過參加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員◢交談、接受合規情況反映等方式獲取信息;

                  (二)對違規或者可能違規的人員和事件進行獨立調查,可外聘專業人員或者機◆構協助工作;

                  (三)享有通暢的報告渠道,根據董事會確定的報告①路線向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會報告;

                  (四)董事會確定的其他權利。

                  董事會和高級╳管理人員應當支持合規管理部門、合規崗位和合規人員履行工作職責,並采取措施切實保障合規管理部門、合規崗位和↑合規人員不因履行職責遭受不公正的對待。

                  第十八條【合規№人員配備】 保險公司應當為合規管理部門或者合規崗位配備¤足夠的專職合規人員。保險』集團公司、保險公司總公♂司專職合規人員數量不少於本級機構工作人員人數的3%。

                  保險公司省級分公司、中心支公司應當根據業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人員。省級分公司專職合規人員的數量不少於兩名,中心支公司專職合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總公司和省級分公司應當為各部門『配備兼職合規人員。兼職合規人員負責本部門的日常合規管理,並配合公司合規管理部門工作※※。保險公司應當建立兼職合規人員的激勵機制,促進兼職合規人員履職盡責。有條件的保險公司應當為支公司、營業部或者營銷服務部配備兼職合∏∏規人員

                  第十九條【合規人員資質消大家在今年都能結束單身】 合規人員應當具有與其履行職責相適應的資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知∑ 識,特別是應當具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制↑度的能力。

                  保險公司應當通過定期和系統的教育█培訓提高合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三▽道防線的合規管理框架,確保三道防線各司其職】,協調配合,有效參與合規管理,形成合規管理的合力。

                  第二十一條【第一道防線↘】 保險公司各部門和業務單位履行合規管理的第一道防線職責,對其職責範圍內的合規管理負有直接和第一位的責▼任。其負責人應當勤勉盡職做好合規管理,兼職合規人員協助負責」人進行合規管理。

                  保險公司各部門應當主動進行日常的合規管控,定期進行合規自查,並向合規管理部門或∑者合規崗位提供合規風險信息或你現在提升實力者風險點,支持並配合合規管理部門或者合規崗位的合規風險監測和評估。

                  第二十〖二條【第二道防線】 保險公司合規管理◤部門履行合規管理的第二道防線職責。合規管理部門應當按照←本辦法第十五條▲規定的職責,向公司各部門、業務單位的業務活動提供合規支持,組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規管理各項工作。

                  第二十←三條【第三道防線】 保險公司內實力則會受到壓制部審計部門履行合規管理的第三道防線職責,對公司合規管理情◣況進行定期的獨立審計。

                  第二十四條【部門□交流機制】 保險公司應當在合規管理部門與內部審計部門之間建立明確的合作和信息交流機制。內部審↑計部門在審計結束後,應當將審擦拭掉臉上計情況和結論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根據合規風險的監測情況主動向內部審計部門提出審ぷ計建議。

                  第二十五條【合規政策】 保險公司應當制訂合規政①策,經董事會審議通過後報统一彩票,统一彩票app下载保監會備案。

                  合規政策╳是保險公司進行合規管理的綱領性文々件,應當包括以下內容:

                  (一)公司進行合規管理的目標和基本原則;

                  (二)公司倡導的合規文化;

                  (三)董事會、高級管理人員的合規責任;

                  (四)公司合規管理框架和報告路∞線;

                  (五)合規管理部門的地位和職責;

                  (六)公司識別和管理合規風險的主要程序。

                  保險公司應當定期對合規政策進行評√估,並視合規工作需要進行修訂。

                  第二十六◣條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關規章制度,明確保險從業人員行為準則,落實公司的合規☆政策,並為保險從業人員執行合規政策哈哈提供指引。

                  保險公司應當制定公司工作崗位的業務操作程序和◤規範。

                  第二十七條【合規風險的識以熊王別、評估和監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事項的合規★風險:

                  (一)保險業◥務行為;

                  (二)保險資金運用行為;

                  (三)保險機構管理行為;

                  (四)其他可能引發合規風險的行為。

                  第二十※八條【合規風險報告路線】 保險公司應當明確合規風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售從業人員、公司其他部門■及其工作人員、兼職合規人員向合規管理部門、合規崗位的『報告路線,各級合規管理部門或者合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總經理、董事會授權⌒的專業委員會、董事會的報告路線。

                  保險公司看了一眼應當規定報告路線涉及的每個人員和機構的職責,明確報告人〗的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或⌒ 者向上報告的規範要求。

                  第二十九條【合規審核】 保險公司合規管理部門應當對下列事項進行合規審核:

                  (一)重要的內部╲規章制度和業務規程;

                  (二)重要的業務行為、資金運用行為和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公㊣ 司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權的專業委員會的要求,在公司內進行各種合規調查。

                  合規△調查結束後,合規管理部門應當就調查情況和結論▼制作報告,並報送提出調查要求的機構。

                  第三十一條【違規事件舉報】 保險公司應當建立違規事件★舉報機制,確保每一位保險從業人員都有權利和途徑舉報違規事件。

                  第三十二◎條【合規考核和問責】 保險公司應當建立有效的〗合規考核和問責制度,將合規管理作為公司年度考核的重要指標,對各級機構及其人員的合規職責履行情況進行ξ考核和評價,並追究違法違規事件責任人員的責任。

                  第三十三條【合規考核指標體系】 保險公司應當建立合規考核〓指標體系。合規考核指標至少應當包含以下內容:

                  (一) 違規情況等結果性隨后猛然睜開眼中指標;

                  (二) 合規風險機制建設情況等過程性指標;

                  (三) 否決性指@標;

                  (四)其他合規指標。

                  保險公司各級】機構、部門及其人員年度考核指標中的合規權重不低於10%。

                  第三十四條【合規培訓】 保險公司合規ζ 管理部門應當與公司相關培訓部門建立協位置作機制,制訂合規培訓計劃,開發有效的合々規培訓和教育項目,定期組織合規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管理人員應當參加與其職責相適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合規培訓。

                  第三Ψ十五條【合規管理信息系統】 保險公司應當逐步建立有效的合規管理信息系統,或者通過現有信息系統保證在合規管理工作中能夠及時、準確獲取公司業務、資金運用、財務、基礎管理等合規管理工作所需的信息。

                  第三◥十六條【分支機構合規管理】 保險∩公司各分支機構主要負責人對其合規管理負有首要責任,應當根據本辦法和公司合規管理制度,落實上級機構的要求,加▓強合規管理。

                第五章 合規的外部監督

                  第看到這一幕三十七條【監管原則】 统一彩票,统一彩票app下载保監會根據保險公司發展實際,采取區別對待≡≡、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司建立和完善合規管◤理體系。

                  第三十八條【監管機構對公司合規的監督和評價】 统一彩票,统一彩票app下载保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險「公司合規管理工作進行監督和評價,評價結果作為實施風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  统一彩票,统一彩票app下载保監會派出機構對轄區內保險公司分支機構合規管█理的有效性進行監督和評價,評價結果作為實施分支機構風險》綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三十九◣條【合規報告】 保險公司應當在每年4月30日前向统一彩票,统一彩票app下载保監會提交公司上一年度的年度合規報告。保險公司董事會對合規▅報告的真實性、準確性、完整性負責。

                  公司年度合規報告應當都有著把對方毀滅包括以下內容:

                  (一)合規管理狀況概述;

                  (二)合規政策的№制訂、評估和修訂;

                  (三)合規負責人和合規管︻理部門的情況;

                  (四)重要業務活動的合規情況;

                  (五)合規評估和監測機制的運行;

                  (六)存在的主要合規風╲險及應對措施;

                  (七)重大違規事件及其處理;

                  (八)合規培訓情況;

                  (九)合規管理存在的問題和改進措施;

                  (十)其他。

                  统一彩票,统一彩票app下载保監會可以根據監管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專□ 項的合規報告。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其相關責任人違反本辦法規定的,统一彩票,统一彩票app下载保監會可以采取以下監管措施:

                  (一)責令限期╱改正;

                  (二) 調整分類監管評價;

                  (三) 調整公△司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管措施。

                  對拒不改正或者情節嚴重的,依法ω 予以處罰

                  第四十一條【責任減免】 保險公司唯唯她為什么會受傷通過有效的合規管理,主動發現違法違規行為,消除或♂者減輕違法違規後果,落實內部責任追究,完善內部制度和業務流程並及時●向统一彩票,统一彩票app下载保監會或者其派出機構報告的,可依法免於追究責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的違法違規行為,合規負責人或合規管理部門經』證明已經履行風險提示、報告或制止職責的,可依法免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險公司分公¤司、保險資產管理公司以及經统一彩票,统一彩票app下载保監會批準成立的其他保險組織參照適用。

                  第四十三條『『【名詞】 本辦法所稱保險公司分支機構,是指經保險監督管理機構批@準,保險公司依法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬︾機構。

                  本辦法所稱保險從業人員,是指保險機構工作人員盟主和那白色人影給他帶來以及其他為保險機構銷售保險產品的保險銷售從業人員。

                  第四十四〓條【解釋主體】 本辦法由统一彩票,统一彩票app下载保監會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。统一彩票,统一彩票app下载保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
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